الدورة الإقتصادية الدورة الإقتصادية
أعلنت مجموعة البركة المصرفية ش. م. ب (ABG)، المجموعة المصرفية الإسلامية الرائدة التي تتخذ من مملكة البحرين مقرا لها، عن تحقيق نمو ملحوظ في إجمالي الدخل التشغيلي قدره 7%، كما ارتفع صافي الدخل التشغيلي قبل الضرائب والمخصصات بنسبة 8% خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري 2016 وذلك بالمقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. كما حققت بنود الأصول زيادات معتدلة، حيث نما مجموع الأصول بنسبة 1% ومحفظة التمويلات والاستثمارات بنسبة 4% والودائع بنسبة 1% ومجموع الحقوق بنسبة 3% وذلك في نهاية سبتمبر 2016 بالمقارنة مع نهاية ديسمبر 2015 لتؤكد بذلك على قدرة المجموعة على مواصلة الأداء القوي بالرغم من التطورات الاقتصادية والمالية الإقليمية والعالمية.
الشيخ صالح كامل
وقد بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 789 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2016 بالمقارنة مع 738 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام 2015، بزيادة قدرها 7%، كما ارتفع صافي الدخل التشغيلي بنسبة 8% من 333 مليون دولار أمريكي إلى 362 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة، بالرغم من الزيادة الملحوظة في المصاريف التشغيلية بنسبة 6% نتيجة لسياسة التوسع في الفروع. وبعد خصم الضرائب والمخصصات التي عمدت المجموعة إلى تعزيزها بسبب إجراءات التحوط التي اتخذت نظرا للأوضاع الاقتصادية والمالية العامة في بعض الدول التي تعمل فيها وحدات المجموعة استطاعت المجموعة تحقيق مجموع صافي أرباح قدره 204 مليون دولار أمريكي، بانخفاض نسبته 4.8% بالمقارنة مع مجموع صافي الأرباح المحقق خلال النصف الأول من العام 2015. وتأتي هذه الأرباح منسجمة مع توقعاتنا وتقديراتنا في بداية العام وحسب الموازنة التقديرية التي تم المصادقة عليها من قبل مجلس الإدارة بالعام 2015. غير إن هذه الأرباح سوف تظهر نمواً لو تم استبعاد تأثيرات التذبذب في أسعار العملات المحلية لبلدان بعض الوحدات أمام الدولار الأمريكي.
وتأتي هذه الأرباح منسجمة مع توقعاتنا وتقديراتنا في بداية العام وتعكس قدرة المجموعة على تحقيق النمو المتواصل في الإيرادات المتأتية من مصادر متنوعة مستدامة تستند إلى محفظة أصول مدرة للعائد ذات جودة عالية وشبكة واسعة من العملاء والفروع والعلاقات والمنتجات. كما إن هذه الأرباح سوف تظهر معدل نمو لو تم استبعاد تأثيرات التذبذب في أسعار العملات المحلية لبلدان بعض الوحدات أمام الدولار الأمريكي.
وقد واصلت مجموعة البركة المصرفية أداءها المالي القوي خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2016، حيث نمت أنشطتها في كافة قطاعات الأعمال الرئيسية وحققت وحداتها المصرفية زيادات كبيرة في الأعمال والربحية مع التنوع في مصادر الدخل بالرغم من الظروف الاقتصادية والأمنية الإقليمية والعالمية السائدة. وقد تأثر معدل نمو الأرباح خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري بزيادة المصاريف التشغيلية نتيجة التوسع في افتتاح الفروع علاوة على زيادة مخصصات التحوط المالي والتنظيمي وانخفاض قيمة عملات الدول التي تعمل فيها بعض الوحدات أمام الدور الأمريكي كما سبق ذكره.
وفيما يخص نتائج الربع الثالث من العام 2016 بالمقارنة مع نتائج الربع الثالث من العام الماضي، فقد ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 6% ليبلغ 251 مليون دولار أمريكي وصافي الدخل التشغيلي بنسبة كبيرة بلغت 19% ليبلغ 126 مليون دولار أمريكي بينما بلغ صافي الربح العائد لحقوق مساهمي الشركة الأم 35 مليون دولار أمريكي، بانخفاض نسبته 3.8% عما كان عليه خلال نفس الفترة من العام الماضي. فيما حققت المجموعة مجموع صافي دخل للربع الثالث 61 مليون دولار أمريكي بتباطؤ نسبته 4.6% عن نفس الفترة من العام الماضي.
من جهة أخرى، ارتفع إجمالي موجودات مجموعة البركة المصرفية مع نهاية سبتمبر من العام 2016 بنسبة 1% ليبلغ 24.9 مليار دولار أمريكي بالمقارنة مع ديسمبر 2015. وقد تأثر معدل النمو بانخفاض قيمة عملات بعض الدول التي تعمل فيها وحدات المجموعة أمام الدولار الأمريكي، وهو العملة المعتمدة في توحيد حسابات المجموعة. وتحافظ المجموعة على نسبة كبيرة من هذه الموجودات في شكل موجودات سائلة للاستعداد لاستثمار فرص التمويل ومواجهة التقلبات في الأسواق.
وبلغت الموجودات المدرة للدخل (التمويلات والاستثمارات) 19.1 مليار دولار أمريكي بنهاية سبتمبر 2016 بالمقارنة مع 18.4 مليار دولار أمريكي بنهاية ديسمبر 2015، بزيادة قدرها 4%.
كما ارتفعت حسابات العملاء في سبتمبر 2016 أيضا بنسبة 1% عما كانت عليه في نهاية ديسمبر 2015 وبلغت 20.5 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى مواصلة ثقة والتزام العملاء بالمجموعة وتنامي قاعدتهم نتيجة توسع شبكة الفروع.
وبلغ مجموع الحقوق 2.2 مليار دولار بنهاية سبتمبر 2016، بارتفاع نسبته 3% عما كان عليه في ديسمبر 2015.
وقال رئيس مجلس إدارة مجموعة البركة المصرفية سعادة الشيخ صالح كامل “تواصلت خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2016 التحديات المالية والاقتصادية الإقليمية والعالمية مما خلق أجواء التحدي أمام المجموعة ووحداتها المصرفية. وبفضل من الله سبحانه ثم بفضل أداء هذه الوحدات المتميز، استطاعت المجموعة تحقيق معدلات نمو ربحية جيدة وبنفس الوقت حافظت على جودة أصولها ومتانة الأرصدة السائلة إلى جانب تحسن العوائد المالية من كافة الأنشطة الرئيسية وذلك كله في إطار نهج الصيرفة الإسلامية المسئول اجتماعيا”.
عبد الله السعودي
من جهته قال نائب رئيس مجلس الإدارة الأستاذ عبد الله السعودي إن مجموعة البركة المصرفية والوحدات التابعة لها تواصل تكريس نهج النمو المستدام القائم على ركائز عمل أخلاقية واقتصادية متينة ترتبط بالاقتصاد الحقيقي للمجتمعات التي تعمل فيها، وهو ما يوفر عوامل الاستقرار والنمو للنتائج التشغيلية والربحية للمجموعة.
وقال عضو مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة البركة المصرفية الأستاذ عدنان أحمد يوسف “إن الأشهر التسعة الأولى من العام 2016 شهدت تواصل التطورات والظروف العالمية والإقليمية الصعبة، ومن بينها تباطؤ معدلات النشاط الاقتصادي وتراجع أسعار النفط والتدابير الضريبية الحكومية في بعض البلدان، علاوة على انخفاض قيمة العملات المحلية للعديد من الشركات التابعة للمجموعة مقابل الدولار الأمريكي – عملة إعداد تقارير المجموعة. لكننا بالرغم من كافة هذه التطورات حافظنا على مراكزنا الربحية والتشغيلية القوية، بل وعززنا إجراءاتنا التحوطية في إطار السياسات والاستراتيجيات الحصيفة التي وضعتها المجموعة وتعمل كافة الوحدات على تنفيذها. كما إن أداء وحداتنا كافة كان قوي للغاية وأثبتت أنها قادرة على التكيف بل والاستفادة من التطورات الاقتصادية والمالية المستجدة في بلدانها في تعزيز أنشطتها ومداخيلها، مما نتج عنه مشاركة جماعية في النتائج المتميزة التي حققناها. وتنسجم الأرباح التي حققناها خلال النصف الأول من العام الجاري مع توقعاتنا وتقديراتنا في بداية العام”.
وفيما يخص خطط المجموعة للتوسع في شبكة الفروع، قال الرئيس التنفيذي “افتتحنا 28 فرعا جديدا خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2016 مما رفع مجموع الفروع إلى 615 فرعاً توظف 11,653 موظفا، وهو يعكس دور وحداتنا الواضح في خلق وظائف مجزية للمواطنين في مجتمعاتها. كما إن هذه السياسة تشكل أحد المرتكزات الرئيسية للنمو في الأعمال والربحية للمجموعة”.
“وفي خطوة إستراتيجية هامة تعكس متانة الموارد المالية للمجموعة وخططها الطموحة للتوسع في الأسواق الرئيسية، استكمل بنك البركة باكستان المحدود بنجاح استحواذه على بنك برج في باكستان، كما حصل البنك على موافقة البنك المركزي الباكستاني على هذا الاستحواذ وسوف يحمل البنك الجديد أسم البركة. ويعتبر بنك برج الذي تأسس في العام 2007 سادس أكبر بنك إسلامي تجاري في باكستان، وتعود ملكيته لمساهمين أقوياء من بينهم البنك الإسلامي للتنمية والمؤسسات المالية والمستثمرين من دول مجلس التعاون الخليجي. ومن شأن عملية الدمج أن تؤدي إلى خلق مؤسسة مالية قوية وكبيرة يبلغ قوام أصولها 120 مليار روبية باكستانية (1.2 مليار دولار أمريكي) وتمتلك 224 فرع في أكثر في 100 مدينة وبلدة، بينما يبلغ عدد الموظفين أكثر من 2500 موظف”.
“وبعد الانتهاء من حصولنا على الموافقة الرسمية على تأسيس وحدة مصرفية للمجموعة في المغرب، نعمل حاليا على استكمال إجراءات التأسيس، حيث نأمل من إشهارها قريبا. وسوف يكون دخول المجموعة السوق المغربي إنجاز هام للغاية، حيث يعتبر من الأسواق الرئيسية في المغرب العربي وأفريقيا، ويحقق للمجموعة تنوع أكبر في بناء محافظ الأصول ومصادر الإيرادات”.
عدنان أحمد يوسف
“وللعام الرابع على التوالي تحصد مجموعة البركة المصرفية علاوة على ست من وحداتها المصرفية جوائز “أفضل بنك إسلامي” للعام 2016 وذلك ضمن سياق الجوائز السنوية التي تمنحها مجلة جلوبال فاينانس (Global Finance) المتخصصة في مجال البنوك والتمويل لمؤسسات الصيرفة والتمويل العالمية. فقد حصلت مجموعة البركة المصرفية على جائزة أفضل بنك إسلامي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، كما حصل بنك البركة الإسلامي على جائزة أفضل بنك إسلامي في البحرين، والبنك الإسلامي الأردني على جائزة أفضل بنك إسلامي في الأردن، وبنك البركة جنوب أفريقيا على جائزة أفضل بنك إسلامي في جنوب أفريقيا وبنك البركة الجزائر على جائزة أفضل بنك إسلامي في الجزائر وبنك البركة تونس على جائزة أفضل بنك إسلامي في تونس وبنك البركة لبنان على جائزة أفضل بنك إسلامي في لبنان. ويأتي هذا الفوز بناءً على نتيجة التحكيم النهائية للجنة المحكمين في المجلة والتي شملت في عضويتها نخبة من المحررين الاقتصاديين والمستشارين الماليين العالميين وعدد من مدراء البنوك والخبراء في مجال الصيرفة”.
“وخلال شهر أغسطس الماضي انضمت مجموعة البركة المصرفية إلى الميثاق العالمي للأمم المتحدة لتعزز بذلك دورها في برامج وخطط المسئولية الاجتماعية العالمية. وبني الميثاق العالمي للأمم المتحدة على فرضية دور الشركات المهم في تطوير العالم، وذلك عن طريق ممارسة الأنشطة التجارية بمسؤولية، واستغلال الفرص المتاحة لتقديم حلول لأهم التحديات العالمية. وبات الميثاق يمثل اليوم أكبر الشبكات العالمية التي تحتضن الشركات المستدامة بتواجد 8,800 شركة من 165 دولة ملتزمة بدعم قيم الأمم المتحدة ومبادئها في طريقة عملها. وترتكز أنشطة المبادرة على الشبكات المحلية المتواجدة في 80 دولة”.
وأضاف يوسف: “واصلنا خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2016 التركيز على تقديم برامج التدريب الحديثة عبر الانترنت لكافة موظفي المجموعة والوحدات التابعة لها والمرتبطة بتشريعات الامتثال والعقوبات واعرف عميلك وغيرها. إلى جانب ذلك نواصل جهودنا من أجل ترجمة قيم ومبادئ العلامة التجارية القائمة على مفهوم الشراكة مع العملاء في كافة المنتجات والخدمات التي نقدمها ومواصلة تعزيز لوائح الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر”.
وقال الرئيس التنفيذي للمجموعة ” وفيما يخص بقية العام 2016، نحن نتوقع استمرار التقلبات في الأسواق العالمية والإقليمية وهي تخلق بيئة عمل صعبة للبنوك العالمية، لكننا سوف نواصل نهجنا الحذر واستثمار الموارد المالية والفنية الكبيرة علاوة على الشبكة الجغرافية الواسعة للوحدات التابعة للمجموعة في مواصلة أداءنا القوي على مستوى المجموعة والوحدات التابعة لنا من أجل تعظيم العوائد المتأتية للمساهمين والمستثمرين في المجموعة”.
وأشاد الرئيس التنفيذي للمجموعة في ختام تصريحه بالجهود الكبيرة التي بذلتها الإدارة التنفيذية بالمركز الرئيسي والإدارات التنفيذية في الوحدات المصرفية التابعة للمجموعة والأطراف ذات العلاقة وأدت إلى تحقيق النتائج الممتازة للمجموعة.
