الدورة الإقتصادية الدورة الإقتصادية
أداء قياسي ونتائج قوبة لـ XTB في 2024:
- انضمام498,400 مستثمر جديد إلى قاعدة عملاءXTB خلال عام 2024، محققة نموًا سنويًا بنسبة 59.8%، وهو أعلى معدل حتى الآن. ومع نهاية العام، سجّل إجمالي عدد عملاء الشركة نموًا، ليصل إلى 1.36 مليون عميل.
- ارتفاع عدد العملاء النشطين بشكل غير مسبوق ليصل إلى 658,500 عميل، محققًا نموًا بنسبة 61.2% على أساس سنوي، مقارنة بـ 408,500 عميل بنهاية عام 2023.
- نمو الإيرادات المجمعة بنحو 21.8% على أساس سنوي، لتصل إلى 435.3 مليون يورو، مقارنة بـ 357.4 مليون يورو في نهاية عام 2023.
- ارتفاع صافي الربح إلى 199.7 مليون يورو، مقارنة بـ 174.7 مليون يورو في عام 2023، مسجلًا زيادة سنوية بنسبة 14.3%. على أساس سنوي، رغم ارتفاع تكاليف التشغيل إلى 205.3 مليون يورو، (مقارنة بـ 153.3 مليون يورو بنهاية عام 2023).
- إطلاق عددًا قياسيًا من المنتجات الجديدة، مما عزز تسريع تحولها إلى تطبيق استثماري متكامل يلبي احتياجات جميع المستخدمين الراغبين في إدارة شؤونهم المالية بكفاءة، سواء عبر استراتيجيات استثمارية نشطة أو سلبية.
نجحت XTB خلال عام 2024، في تنفيذ استراتيجيتها التوسعية على مستوى الأسواق العالمية، مستفيدة من تنامي الاهتمام بالاستثمار، والذي جاء نتيجة انخفاض معدلات الفائدة واستمرار الضغوط التضخمية. وقد عززت إمكاناتها التسويقية والتكنولوجية المتطورة من قدرتها على نشر الوعي المالي وتقديم حلول استثمارية متقدمة، مما أتاح للمستخدمين إدارة محافظهم بمرونة وتنفيذ معاملاتهم في الوقت الفعلي بكل سهولة. بفضل تلك العوامل، حققت XTB إيرادات قياسية بلغت 435.3 مليون يورو، مسجلةً نموًا بنسبة 21.8% على أساس سنوي، في حين ارتفع صافي الربح إلى 199.7 مليون يورو، بزيادة قدرها 14.3% سنويًا. اللافت أن XTB حققت هذه النتائج القوية رغم زيادة نفقات التسويق وتكاليف التوظيف لتطوير بنيتها التكنولوجية.
وفي عام 2024، أظهر تحليل هيكل الإيرادات؛ أن الحصة الأكبر من الدخل، والتي بلغت 48% ، تم توليدها من التداول في العقود مقابل الفروقات الخاصة بالسلع الأساسية، مدفوعة بشكل رئيسي بالربحية العالية للأدوات المالية المرتبطة بأسعار الذهب والغاز الطبيعي والكاكاو. في حين احتلت عقود الفروقات الخاصة بالمؤشرات؛ المرتبة الثانية من حيث المساهمة في الإيرادات. حيث شكّلت 33.3% من إجمالي الدخل، مقارنة بـ 47.8% في العام السابق (2023). ومن بين الأدوات المالية الأكثر ربحية ضمن هذه الفئة، برزت عقود الفروقات الخاصة بالمؤشرات الأمريكية، بما في ذلكUS 100 وUS 500، إلى جانب مؤشر DAX الألماني، كمصادر رئيسية للعائد. أيضا، حققت عقود الفروقات الخاصة بالعملات 14.6% من إيرادات XTB، مع أداء قوي للبيتكوين وUSD/JPY. ورغم انخفاض عدد المعاملات الخاصة بأدوات العقود مقابل الفروقات بنسبة 7.5% على أساس سنوي، إلا أن هذا التراجع تم تعويضه بشكل كافٍ من خلال ارتفاع الربحية لكل لوت، والتي سجلت زيادة ملحوظة لتصل إلى299 زلوتي بولندي، مقارنة بـ239 زلوتي بولندي في عام 2023.
في عام 2024، سجلت XTB نموًا ملحوظًا في استثمارات عملائها في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، حيث ارتفع حجم التداول بنسبة 138% على أساس سنوي ليصل إلى 3.1 مليار دولار. حيث أصبحت هذه الأدوات تمثل 4.1% من إجمالي إيرادات XTB، مقارنة بـ 2.2% في عام 2023. كما استحوذت هذه الفئة على نحو 80% من معاملات العملاء الجدد في أسواق الاتحاد الأوروبي، مما جعل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وخطط الاستثمار القائمة عليها خيارًا استثماريًا رئيسيًا بين المستثمرين الجدد. كما سجلت الودائع الصافية ارتفاعًا كبيرًا لتبلغ 8.61 مليار زلوتي بولندي، محققة نموًا بنسبة 127% مقارنة بالعام السابق، ويعود هذا الزخم إلى استفادة المستثمرين من العوائد المتاحة على الأموال غير المستثمرة لتعزيز استثماراتهم.
وفي تصريح له حول تلك النتائج، صرح عمر أرناؤوط، الرئيس التنفيذي لـ XTB، بقوله “بالطبع، كان عام 2024 عامًا استثنائيًا لـ XTB، حيث شهدت الشركة نموًا ملحوظًا وتوسعًا استراتيجيًا على مختلف الأصعدة” وتابع بقوله “سعيد جدا ومتحمس لهذا النمو الكبير في عدد العملاء الجدد، لا سيما المستثمرين النشطين، الذين يشكلون ركيزة أساسية لنجاح الشركة في المستقبل. وبالفعل استطعنا، بفضل تنوع عروض منتجاتنا واستراتيجياتنا التسويقية الفعالة؛ جذب أكثر من نصف مليون مستثمر جديد. واللافت أن حوالي 80% من هؤلاء العملاء يستثمرون في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يعكس ولاءً طويل الأمد لمنتجاتنا وخدماتنا”.
ارتفاع قياسي في عدد العملاء ونشاطهم الاستثماري
شهدت XTB في عام 2024 نموًا غير مسبوق في قاعدة عملائها، حيث أضافت 498,400 عميل جديد، مسجلة زيادة ملحوظة بنسبة 59.8% على أساس سنوي. بحلول نهاية عام 2024، ارتفع إجمالي عدد المستثمرين الذين يعتمدون على منصة XTB الاستثمارية وتطبيقها عبر الهاتف الجوال إلى 1.36 مليون مستثمر، مقارنة بـ 897 ألف مستثمر في نهاية عام 2023. وبالفعل تجاوز هذا النمو القوي التوقعات الفصلية، التي كانت تشير إلى زيادة تتراوح بين 65 ألفًا و90 ألف عميل. وفي الفترة الممتدة من 1 إلى 29 يناير 2025، نجحت XTB في جذب نحو 70,700 مستثمر جديد، ما يعزز من توسع قاعدة عملائها بوتيرة متسارعة.
كما سجل عدد العملاء النشطين نموًا ملحوظًا، ليصل إلى مستوى قياسي عند 658,500 مستثمر بحلول نهاية عام 2024، مقارنة بـ 408,500 مستثمر في الفترة نفسها من العام السابق.
في إطار استراتيجيته التوسعية الطموحة، يعتزم مجلس الإدارة خلال عام 2025 استقطاب ما بين 150,000 و210,000 عميل جديد في كل ربع سنوي.
استراتيجية التوسع في خط الإنتاج وزيادة الانتشار العالمي
في عام 2024، حققت XTB إنجازًا بارزًا من خلال إطلاق عدد قياسي من المنتجات الجديدة، مما عزز من فرص الاستثمار طويل الأجل وتبسيط عمليات الإدارة المالية اليومية، وبالطبع أتاح للمستثمرين تجربة أكثر كفاءة ومرونة. وشملت أبرز الإضافات؛ ميزة الاستثمار التلقائي ضمن خطط الاستثمار، إلى جانب تقديم حسابات IKE في بولندا وحسابات ISA في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى محفظة إلكترونية متكاملة مزودة ببطاقة متعددة العملات. كما شهد مستوى الأمان تحسينات كبيرة بفضل تفعيل آلية المصادقة الثنائية (2FA)، في حين عزز التصميم الجديد لعرض المحفظة من سهولة الوصول إلى المعلومات الأساسية حول المعاملات والمنتجات.
وتعتزم XTB توسيع نطاق حلولها الاستثمارية خلال عام 2025، مستهدفة المستثمرين الطموحين الباحثين عن استراتيجيات فعالة لتعظيم عوائد رؤوس أموالهم. وتشمل التوسعات المخطط لها إطلاق حساب IKZE في بولندا وحساب PEA في فرنسا. كما ستشهد خدمة المحفظة الإلكترونية تحسينات إضافية، تتيح للمستخدمين الوصول الفوري إلى أموالهم بسهولة فائقة. يأتي هذا التوسع استكمالًا للإطلاق الناجح للتطبيق في بولندا، الذي أتاح لعملاء XTB في مختلف أنحاء أوروبا إمكانية الوصول إلى جميع الخدمات والاستفادة منها بكفاءة.
وفي إطار استراتيجيتها لتوسيع نطاق المنتجات المقدمة للمستثمرين النشطين، تعتزم XTB إدراج خيارات جديدة ضمن عروضها، حيث تجري حاليًا تحليلات أولية وأعمال تحضيرية لهذا الشأن. ونظرًا للفرص الواعدة التي يوفرها الاستثمار في العملات المشفرة، تخطط XTB لتوسيع عروضها؛ لتشمل هذه الفئة من الأصول، حيث تجري حاليًا التحضيرات اللازمة لإطلاقها. ومن المقرر أن تضيف الشركة كلا المنتجين إلى محفظتها بحلول عام 2025، إلا أن تنفيذ هذه الخطط سيظل مرهونًا بعوامل خارجية، من بينها التعاون مع الموردين، والحصول على الموافقات التنظيمية المطلوبة، واعتماد قانون الأصول المشفرة.
وخلال عام 2025، سوف تواصل XTB جهودها لاستكمال التحضيرات اللازمة للحصول على الترخيص وبدء عملياتها في البرازيل، مع توقع إتمام إجراءات الترخيص خلال العام ذاته. بالتوازي مع ذلك، تعمل الشركة، كما أعلنت سابقًا، على إطلاق عملياتها في إندونيسيا خلال النصف الأول من العام الجاري، مما يعكس استراتيجيتها التوسعية في الأسواق الصاعدة.
وحول خطط التوسع المستقبلية، أشار عمر أرناؤوط بقوله “تنسجم استراتيجيتنا لتطوير المنتجات مع التحولات المتسارعة في قطاع التمويل، حيث نركز وبشكل خاص على تلبية الاحتياجات المتزايدة للمستثمرين، كما نعمل باستمرار على إدخال أفكار وأدوات جديدة لتطبيق XTB بهدف تزويد المستخدمين بمنصة متكاملة للإدارة المالية؛ تتميز بالكفاءة والأداء العالي. وتابع بقوله “بالطبع، تشكل هذه الحلول المبتكرة خطوة استراتيجية نحو تعزيز مكانتنا كرائد أوروبي في هذا المجال. إن توسيع نطاق عروضنا وتعزيز قدرتنا التنافسية يسهمان في تمهيد الطريق لنمو أكبر في الأسواق الواعدة، مثل الشرق الأوسط وأميركا اللاتينية وإندونيسيا”.
